« poprzednia | następna » |
---|
w tysiącach złotych | 31 grudnia 2009 | 31 grudnia 2008 |
---|---|---|
Kredyty bankowe | 5.666.207 | 3.879.749 |
Pożyczki | 34.864 | 39.856 |
Razem | 5.701.071 | 3.919.605 |
Część długoterminowa | 4.942.590 | 3.412.245 |
Część krótkoterminowa | 758.481 | 507.360 |
Podział kredytów i pożyczek według instytucji udzielających finansowania
w tysiącach złotych | 31 grudnia 2009 | 31 grudnia 2008 |
---|---|---|
Część długoterminowa | ||
Kredyt Bank S.A. | 26.987 | 32.987 |
Pekao S.A. | 13.190 | 22.676 |
NFOŚiGW | 25.056 | 34.856 |
Raiffeisen Bank Polska S.A. | 4.000 | 6.000 |
Bank Ochrony Środowiska S.A. | 36.902 | - |
Stablewood Power Ventures (Wladyslawowo) Ltd. | 8 | - |
Konsorcjum banków (1)* | 1.139.513 | 1.184.720 |
Konsorcjum banków (2)** | 2.750.485 | 1.434.195 |
Konsorcjum banków (3)*** | 772.661 | 479.576 |
Konsorcjum banków (5)***** | 173.788 | 217.235 |
Razem część długoterminowa | 4.942.590 | 3.412.245 |
Część krótkoterminowa | ||
Kredyt Bank S.A. | 7.619 | 6.000 |
Pekao S.A. | 37.101 | 73.955 |
ING Bank Śląski S.A. | 25.533 | 24.304 |
PKO BP S.A. | 23.049 | 18.978 |
NFOŚiGW | 9.800 | 5.000 |
Raiffeisen Bank Polska S.A. | 1.952 | 2.081 |
Nordea Bank Polska S.A. | 74.867 | - |
Nordea Bank Norge ASA | 65.434 | - |
BRE Bank S.A. | - | 19.363 |
Konsorcjum banków (1)* | 1.670 | 11.557 |
Konsorcjum banków (2)** | 6.477 | 11.629 |
Konsorcjum banków (3)*** | 1.760 | 3.748 |
Konsorcjum banków (4)**** | 459.756 | 287.247 |
Konsorcjum banków (5)***** | 43.463 | 43.498 |
Razem część krótkoterminowa | 758.481 | 507.360 |
Razem | 5.701.071 | 3.919.605 |
*Konsorcjum banków (1): Pekao S.A., PKO BP S.A., BRE Bank S.A., Rabobank Polska S.A.
**Konsorcjum banków (2): Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (Holland) N.V., Pekao S.A., BNP Paribas S.A., Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Madrid, Calyon, DnB Nor Bank ASA, DnB Nord Polska S.A., Fortis Bank S.A./N.V., ING Bank Śląski S.A., KBC Finance Ireland, Kredyt Bank S.A., Nordea Bank AB, PKO BP S.A., The Royal Bank of Scotland plc, Société Générale S.A., Bank Zachodni WBK S.A., Rabobank Polska S.A., Bank Gospodarki Żywnościowej S.A., Sumitomo Mitsui Banking Corporation Europe Ltd.
***Konsorcjum banków (3): Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., BNP Paribas S.A., Fortis Bank S.A./N.V.
****Konsorcjum banków (4): Pekao S.A., PKO BP S.A., BNP Paribas S.A., ING Bank Śląski S.A., Nordea Bank Polska S.A., Rabobank Polska S.A., Bank Gospodarki Żywnościowej S.A.
*****Konsorcjum banków (5): Pekao S.A., PKO BP S.A.
Kredyty bankowe Jednostki Dominującej
Podpisanie umowy kredytowej pomiędzy Grupą LOTOS S.A. a konsorcjum banków oraz zawarcie umów zastawniczych jako zabezpieczenie umowy kredytowej (Konsorcjum banków (1))
W dniu 20 grudnia 2007 roku Grupa LOTOS S.A. oraz konsorcjum czterech banków, w skład którego wchodzą: Bank Polska Kasa Opieki S.A. z siedzibą w Warszawie, PKO BP S.A. z siedzibą w Warszawie, BRE BANK S.A. z siedzibą w Warszawie oraz RABOBANK Polska S.A. z siedzibą w Warszawie, podpisały umowę kredytową.
Przedmiotem zawartej umowy jest czteroletni kredyt odnawialny na łączną kwotę 400.000 tysięcy USD (1.004.600 tysięcy złotych według kursów średnich NBP z dnia 19 grudnia 2007 roku) przeznaczony na refinansowanie i finansowanie zapasów Grupy LOTOS S.A. Opisywana umowa była pierwszym elementem strategii finansowania działalności Grupy LOTOS S.A. na najbliższe lata, związanej z realizacją Programu 10+. Zapisy umowy przewidują możliwość przedłużenia przez strony okresu kredytowania o dodatkowy rok. Podstawowym zabezpieczeniem udzielonego kredytu jest umowa zastawu rejestrowego na zapasach Grupy LOTOS S.A. (wraz z powiązanymi cesjami praw wynikających z umów na przechowywanie zapasów oraz umów ubezpieczeniowych) oraz umowa zastawu na wierzytelnościach pieniężnych wynikających z umowy na prowadzenie rachunków bankowych Grupy LOTOS S.A. związanych z powyższą umową kredytową (wraz z pełnomocnictwem do dysponowania tymi rachunkami). Pozostałe warunki umowy jak również zapisy dotyczące kar nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla danego typu umów.
W dniu 20 grudnia 2007 roku w związku z wyżej opisaną umową kredytową zostały zawarte dwie umowy zastawu rejestrowego celem zabezpieczenia zaciągniętych przez Grupę LOTOS S.A. zobowiązań. Zgodnie z zawartymi umowami zastaw rejestrowy ustanowiony na rzecz banków udzielających kredytu obejmuje zapasy Grupy LOTOS S.A. oraz wierzytelności pieniężne wynikające z umowy na prowadzenie rachunków bankowych Grupy LOTOS S.A. związanych z powyższą umową kredytową.
Do dnia 31 grudnia 2009 roku Spółka zaciągnęła zobowiązanie z tytułu wyżej opisanej umowy kredytowej na łączną kwotę 400 milionów USD.
Podpisanie umowy kredytowej pomiędzy Grupą LOTOS S.A. i grupą instytucji finansowych oraz związanych z umową kredytową umów zabezpieczeń (Konsorcjum banków (2),(3),(4))
W dniu 27 czerwca 2008 roku Grupa LOTOS S.A. oraz następujące instytucje: Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., London Branch, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., Milan Branch, Bank Polska Kasa Opieki S.A., Bank Zachodni WBK S.A., Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ (Holland) N.V., BNP Paribas S.A., Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Madrid, Caja de Ahorros y Monte de Piedad de Madrid, Zweigniederlassung Wien, Calyon, DnB Nor Bank ASA, Fortis Bank S.A./N.V.,Fortis Bank S.A./N.V., - Succursale in Italia, ING Bank N.V. / ING Bank Śląski S.A., KBC Bank N.V., Dublin Branch / Kredyt Bank S.A., Nordea Bank Finland Plc, Nordea Bank Polska S.A. / Nordea Bank AB (Publ), Powszechna Kasa Oszczędności Bank Polski Spółka Akcyjna, Rabobank Polska S.A. / Bank Gospodarki Żywnościowej S.A., SACE S.p.A. - Servizi Assicurativi del Commercio Estero, ”Societe Generale” S.A. Oddział w Polsce, Société Générale S.A., Sumitomo Mitsui Banking Corporation Europe Ltd., The Bank of Tokyo-Mitsubishi UFJ Ltd. i The Royal Bank of Scotland Plc, podpisały umowę kredytową na finansowanie realizacji Programu 10+ oraz kapitału obrotowego Grupy LOTOS S.A. Agentem kredytu został bank Calyon, natomiast agentem zabezpieczeń został bank ”Societe Generale” S.A. Oddział w Polsce.
Jednocześnie, w ramach powyższej umowy kredytowej, Grupa LOTOS S.A. podpisała umowę uzupełniającą (tzw. "sub-agreement") w związku z transzą kredytu gwarantowaną przez SACE S.p.A. - Servizi Assicurativi del Commercio Estero, której stronami są: BNP Paribas S.A., Fortis Bank S.A./N.V. - Succursale in Italia, Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A., Milan oraz SACE S.p.A. - Servizi Assicurativi del Commercio Estero.
Powyższa umowa wraz z umową kredytową na refinansowanie i finansowanie zapasów Grupy LOTOS S.A. z dnia 20 grudnia 2007 roku, opisana powyżej, zabezpiecza potrzeby dotyczące finansowania zewnętrznego.
Przedmiotem zawartej umowy jest długoterminowy kredyt na łączną kwotę 1.750.000 tysięcy USD (tj. 3.739.050 tysięcy złotych według kursów średnich NBP z dnia 27 czerwca 2008 roku), na którą składa się kredyt inwestycyjny w kwocie 975.000 tysięcy USD (tj. 2.083.185 tysięcy złotych według kursów średnich NBP z dnia 27 czerwca 2008 roku) (Konsorcjum banków (2)), kredyt obrotowy w kwocie 200.000 tysięcy USD (tj. 427.320 tysięcy złotych według kursów średnich NBP z dnia 27 czerwca 2008 roku) (Konsorcjum banków (4)), kredyt inwestycyjny gwarantowany przez SACE S.p.A. - Servizi Assicurativi del Commercio Estero w kwocie 425.000 tysięcy USD (tj. 908.055 tysięcy złotych według kursów średnich NBP z dnia 27 czerwca 2008 roku) (Konsorcjum banków (3)) oraz kredyt rezerwowy w kwocie 150.000 tysięcy USD (tj. 320.490 tysięcy złotych według kursów średnich NBP z dnia 27 czerwca 2008 roku) (Konsorcjum banków (2)). Termin spłaty kredytu przypada nie później niż w dniu upływu okresu 12 lat i sześciu miesięcy po dacie pierwszej płatności odsetek. Pozostałe warunki umowy kredytowej, w tym zabezpieczenia, nie odbiegają od warunków powszechnie stosowanych dla danego typu umów.
Podstawowymi zabezpieczeniami udzielonego kredytu są:
Dokumenty ustanawiające powyższe zabezpieczenia na rzecz banku "Societe Generale" S.A. Oddział w Warszawie (agenta zabezpieczeń) zostały podpisane łącznie z powyższą umową kredytową.
Nie występują powiązania pomiędzy Grupą LOTOS S.A. lub osobami zarządzającymi tą spółką, a bankami lub osobami nimi zarządzającymi, na rzecz których ustanowiono zabezpieczenia.
Wartość aktywów Grupy LOTOS S.A. które zostały obciążone powyższymi zastawami oraz hipoteką nie przekracza kwoty 2.195.551 tysięcy złotych, według wartości księgowej na dzień 31 maja 2008 roku, a najwyższa kwota zabezpieczenia wyżej wymienionymi zastawami oraz hipoteką wynosi 2.625.000 tysięcy USD (tj. 5.608.575 tysięcy złotych według kursów średnich NBP z dnia 27 czerwca 2008 roku).
W dniu 3 lipca 2008 roku Coöperatieve Centrale Raiffeisen-Boerenleenbank B.A. (działającego pod nazwą Rabobank Nederlands) przystąpił do umowy zawartej pomiędzy Grupą LOTOS S.A. a grupą instytucji finansowych oraz do umowy kredytowej na finansowanie realizacji Programu 10+ i kapitału obrotowego Grupy LOTOS S.A. oraz umów zabezpieczeń.
W dniu 1 września 2008 roku do umowy kredytowej przystąpił Bank DnB NORD Polska S.A.
W dniu 5 września 2008 roku zastaw rejestrowy na majątku Grupy LOTOS S.A. (tj. zespołach ruchomości, istniejących i przyszłych – powstałych w okresie realizacji Programu 10+, stanowiących własność Grupy LOTOS S.A. i wchodzących w skład lub ściśle związanych z rafinerią w Gdańsku, bądź objętych finansowaniem w ramach umowy kredytowej na sfinansowanie Programu 10+, służących do prowadzenia procesu produkcyjnego, przechowywania i dystrybucji produktów ropopochodnych i ropy naftowej wraz z infrastrukturą i urządzeniami dodatkowymi niezbędnymi do ich działania, a w szczególności na ruchomościach wchodzących w skład instalacji produkcji podstawowej, instalacji produkcji pomocniczej, urządzeń służących do komponowania produktów, urządzeń ładunkowych, rurociągów transportowych, zbiorników magazynowych, elektrociepłowni, oczyszczalni ścieków, ujęcia wody, instalacji: wodnej, elektrycznej, pary technologicznej i sprężonego powietrza) został wpisany do rejestru zastawów przez właściwy Sąd Rejonowy.
W dniu 25 listopada 2008 roku została natomiast wpisana do ksiąg wieczystych Grupy LOTOS S.A. umowna łączna hipoteka kaucyjna na przysługującym Grupie LOTOS S.A. prawie własności lub prawie użytkowania wieczystego nieruchomości niezbędnych do prowadzenia działalności przez istniejącą i rozbudowaną rafinerię w Gdańsku.
Na dzień 31 grudnia 2009 roku kredyt inwestycyjny wykorzystany był w kwocie nominalnej 1.268.257 tysięcy USD (tj. 3.614.913 tysięcy złotych według średniego kursu ustalonego dla USD przez NBP na dzień 31 grudnia 2009 roku). Kwota nie uwzględnia akredytyw, z uwagi na zakończenie terminu ich obowiązywania (patrz Nota 43 Dodatkowych informacji i objaśnień punkt 9, 10, 12, 13). Kredyt na finansowanie kapitału obrotowego został udzielony Grupie LOTOS S.A. w formie kredytów w rachunkach bieżących i jest wykorzystywany przez Spółkę w miarę zapotrzebowania Spółki na kapitał obrotowy. Do dnia sporządzenia niniejszego sprawozdania finansowego Grupa LOTOS S.A. korzystała z umowy kredytowej zgodnie ze swoimi potrzebami.
Kredyty bankowe spółek zależnych
Podpisanie umowy kredytowej pomiędzy spółką Petrobaltic S.A. (obecnie LOTOS Petrobaltic S.A.) a Nordea Bank Polska S.A.
W dniu 19 maja 2009 roku w wyniku rozstrzygnięcia postępowania o zamówienie publiczne prowadzone w trybie przetargu ograniczonego pomiędzy Nordea Bank Polska S.A. z siedzibą w Gdyni a spółką Petrobaltic S.A. zostały podpisane następujące Umowy:
1) Umowa ramowa o udzielenie kredytu obrotowego odnawialnego, gwarancji bankowych i akredytyw, z limitem do 100.000 tysięcy złotych. Limit został udzielony na okres od dnia zawarcia Umowy do dnia 18 listopada 2010 roku z przeznaczeniem na sfinansowanie potrzeb bieżących spółki Petrobaltic S.A. związanych z działalnością operacyjną i inwestycyjną.
Prawne zabezpieczenie umowy stanowią:
Na dzień 31 grudnia 2009 roku spółka Petrobaltic S.A. posiada wykorzystany kredyt w kwocie 98.521 tysięcy złotych, w tym z tytułu gwarancji udzielonej na rzecz Nordea Bank Norge ASA w celu zabezpieczenia spłaty zobowiązań spółki LOTOS Exploration and Production Norge AS z tytułu kredytu w wysokości 8.000 tysięcy USD (tj. 22.802 tysięcy złotych według średniego kursu ustalonego dla USD przez NBP na dzień 31 grudnia 2009 roku) (patrz Nota 43 Dodatkowych informacji i objaśnień).
2) Umowa o udzielenie kredytu obrotowego w rachunku bieżącym, z limitem do 50.000 tysięcy złotych.
Kredyt został udzielony na okres od dnia zawarcia Umowy do dnia 18 listopada 2010 roku z przeznaczeniem na sfinansowanie potrzeb bieżących spółki Petrobaltic S.A. związanych z działalnością operacyjną i inwestycyjną.
Prawne zabezpieczenie umowy stanowią:
Na dzień 31 grudnia 2009 roku środki pieniężne przyznane spółce Petrobaltic S.A. z uwagi na opisany kredyt obrotowy w rachunku bieżącym zostały zablokowane na zabezpieczenie poręczeń udzielonych przez spółkę Petrobaltic S.A. na rzecz Nordea Bank Norge ASA za zobowiązania spółki LOTOS Exploration and Production Norge AS z tytułu kredytów zaciągniętych w tym banku (patrz Nota 43 Dodatkowych informacji i objaśnień).
Kredyty bankowe i pożyczki w podziale na waluty według terminu płatności na dzień 31 grudnia 2009 roku
w tysiącach złotych | Kredyty zaciągnięte w EUR | Kredyty zaciągnięte w USD | Kredyty zaciągnięte w PLN |
Razem |
---|---|---|---|---|
2010 | 2.447 | 337.886 | 418.148 | 758.481 |
2011 | 2.421 | 1.223.154 | 57.995 | 1.283.570 |
2012 | 2.421 | 193.696 | 57.995 | 254.112 |
2013 | 2.421 | 196.949 | 55.495 | 254.865 |
2014 | 2.421 | 272.140 | 55.551 | 330.112 |
po 2014 | 2.422 | 2.777.643 | 39.866 | 2.819. 931 |
Razem | 14.553 | 5.001.468 | 685.050 | 5.701.071 |
W powyższej tabeli kredyty i pożyczki zostały zaprezentowane według daty spłaty.
Na dzień 31 grudnia 2009 roku efektywna stopa procentowa kredytów kształtuje się na średnim poziomie około 3,15 % (31 grudnia 2008: 3,40%)
Nazwa (firma) banku/ jednostki ze wskazaniem formy prawnej | Siedziba | Kwota kredytu / pożyczki wg umowy |
Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty (część krótkoterminowa) |
Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty (część długoterminowa) |
Termin spłaty | Warunki finansowe (warunki oprocentowania, sposób płacenia odsetek, inne) | Zabezpieczenia | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
PLN (tysiące) |
Waluta (tysiące) |
PLN (tysiące) |
Waluta (tysiące) |
PLN (tysiące) |
Waluta (tysiące) |
Krótkoter-minowej | Długoter-minowej | ||||
Konsorcjum banków (1) | - | - | 400.000 USD | 1.670 | 549 USD | 1.139.513 | 399.751 USD | 15.03.2010 | 20.12.2011 | oparte o 3M lub 6M LIBOR USD w zależności od wybranego w danym momencie okresu odsetkowego + marża bankowa | zastaw rejestrowy na zapasach, zastaw rejestrowy na rachunkach bankowych, cesja z umów ubezpieczenia zapasów, cesja z umów przechowywania zapasów, poddanie się egzekucji |
Konsorcjum banków (2) | - | - | 1.125.000 USD | 6.477 | 2.016 USD | 2.750.485 | 962.395 USD | 15.03.2010 | 15.01.2021 | oparte o 1M, 3M lub 6M LIBOR USD w zależności od wybranego w danym momencie okresu odsetkowego + marża bankowa | hipoteka, zastaw rejestrowy na ruchomościach istniejących i przyszłych, zastaw rejestrowy na rachunkach bankowych, cesja z umów na realizację i zarządzanie Programem 10+, cesja z umów ubezpieczenia dotyczących rafinerii w Gdańsku, cesja umów licencyjnych, hedgingowych oraz sprzedaży o wartości powyżej 10.000 tysięcy PLN /rok, poddanie sie egzekucji |
Konsorcjum banków (3) | - | - | 425.000 USD | 1.760 | 680 USD | 772.661 | 271.852 USD | 15.03.2010 | 15.01.2021 | oprocentowanie stałe | |
Konsorcjum banków (4) | - |
200.000 USD lub równowartość |
278.567 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 3M WIBOR + marża bankowa | ||
26 | 6 EUR | - | - | 3M EURIBOR + marża bankowa | |||||||
181.163 | 63.559 USD | - | - | 3M LIBOR USD + marża bankowa | |||||||
Pekao S.A. | Warszawa | 100.000 | - | 2.263 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | poddanie się egzekucji |
Konsorcjum banków (5) | Warszawa | 340.000 | - | 43.463 | - | 173.788 | - | 31.12.2010 | 31.12.2014 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
Kredyt Bank S.A. | Warszawa | 60.000 | - | 7.619 | - | 26.987 | - | 31.12.2009 | 30.06.2015 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
PKO BP S.A. | Warszawa | 25.000 | - | 18.248 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | brak |
Pekao S.A. | Warszawa | 15.000 | - | 114 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku, oświadczenie o poddaniu się egzekucji, zastaw rejestrowy na zapasach, cesja z polisy ubezpieczeniowej |
Raiffeisen Bank Polska S.A. | Rzeszów | 10.000 | - | 1.952 | - | 4.000 | - | 31.12.2009 | 28.12.2012 | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku, poddanie się egzekucji, hipoteka kaucyjna, cesja z polisy ubezpieczeniowej, zastaw rejestrowy na zapasach, zastaw rejestrowy na środkach trwałych |
Pekao S.A. | Warszawa | 15.000 | - | 4.452 | - | - | - | 30.06.2010 | - | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku, poddanie się egzekucji, zastaw rejestrowy na zapasach |
ING Bank Śląski S.A. | Katowice | 23.500 | - | 22.592 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | poddanie się egzekucji |
ING Bank Śląski S.A. | Katowice | 4.500 | - | 2.941 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka, cesja wierzytelności |
PKO BP S.A. | Warszawa | 5.000 | - | 4.801 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka, cesja wierzytelności, weksle, zastaw na zapasach |
NFOŚiGW | Warszawa | 15.000 | - | 3.300 | - | - | - | 30.09.2010 | - | 0,5 stopy redyskontowej weksli | poręczenie, weksel |
Pekao S.A. | Kraków | 26.837 | 7.060 EUR | 2.421 | 590 EUR | 12.106 | 2.945 EUR | 31.10.2010 | 31.10.2015 | 1M EURIBOR + marża bankowa | hipoteka |
Pekao S.A. | Kraków | 30.000 | - | 21.304 | - | - | - | 25.06.2010 | - | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
Pekao S.A. | Kraków | 44.754 | - | 32 | - | 161 | - | 31.10.2010 | 31.10.2015 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
NFOŚiGW | Warszawa | 35.000 | - | 6.500 | - | 25.056 | - | 20.12.2010 | 20.12.2014 | 0,8 stopy redyskontowej weksli | gwarancja bankowa, weksel |
Pekao S.A. | Warszawa | 56.409 | 14.800 USD | 6.515 | 2.286 USD | 923 | 324 USD | 31.12.2010 | 28.02.2011 | 1M LIBOR USD + marża bankowa | hipoteka |
Nordea Bank Polska S.A. | Gdynia | 100.000 | - | 74.867 | 26.315 USD | - | - | 18.11.2010 | - | W zależności od waluty kredytu 3M WIBOR, EURIBOR lub LIBOR USD + marża bankowa | weksel in blanco, cesja wierzytelności z umów sprzedaży ropy naftowej, poddanie się egzekucji |
Nordea Bank Norge ASA | Stavanger | - | 8.000 USD | 22.837 | 7.994 USD | - | - | 31.07.2010 | - | 1W LIBOR + marża bankowa | gwarancja bankowa |
Nordea Bank Norge ASA | Stavanger | - | 11.000 USD | 31.179 | 10.911 USD | - | - | 31.07.2010 | - | 1W LIBOR + marża bankowa | poręczenie |
Nordea Bank Norge ASA | Stavanger | - | 4.000 USD | 11.418 | 3.996 USD | - | - | 31.07.2010 | - | 1W LIBOR + marża bankowa | gwarancja bankowa |
Bank Ochrony Środowiska S.A. | Warszawa | 68.000 | - | - | - | 22.312 | - | - | 30.06.2016 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka, przewłaszczenie środków trwałych, cesja z polisy ubezpieczeniowej, weksel, cesje z umów sprzedaży |
Bank Ochrony Środowiska S.A. | Warszawa | 14.688 | - | - | - | 9.490 | - | - | 20.12.2016 | ||
Bank Ochrony Środowiska S.A. | Warszawa | 5.100 | - | - | - | 5.100 | - | - | 30.06.2016 | ||
Stablewood Power Ventures (Wladyslawowo) Ltd. | Worcester | 8 | - | - | - | 8 | - | - | 31.12.2017 | 1M WIBOR + marża bankowa | weksel in blanco |
RAZEM | 418.148 | - | 266.902 | - | |||||||
337.886 | 118.306 USD | 4.663.582 | 1.634.322 USD | ||||||||
2.447 | 596 EUR | 12.106 | 2.945 EUR | ||||||||
758.481 | - | 4.942.590 | - |
Marże bankowe dotyczące zaciągniętych kredytów i pożyczek mieszczą się w przedziale 0,20 pp. - 4,00 pp.
Nazwa (firma) banku/ jednostki ze wskazaniem formy prawnej | Siedziba | Kwota kredytu / pożyczki wg umowy |
Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty (część krótkoterminowa) |
Kwota kredytu / pożyczki pozostała do spłaty (część długoterminowa) |
Termin spłaty | Warunki finansowe (warunki oprocentowania, sposób płacenia odsetek, inne) | Zabezpieczenia | ||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
PLN (tysiące) |
Waluta (tysiące) |
PLN (tysiące) |
Waluta (tysiące) |
PLN (tysiące) |
Waluta (tysiące) |
Krótkoter-minowej | Długoter-minowej | ||||
PKO BP S.A. | Warszawa | 133.941 | - | 215 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | poddanie się egzekucji |
ING Bank Śląski S.A. | Warszawa | 40.000 USD lub równowartość | 82 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | poddanie się egzekucji | |
Konsorcjum banków (1) | - | - | 400.000 USD | 11.557 | 3.768 USD | 1.184.720 | 400.000 USD | 15.03.2009 | 20.12.2011 | oparte o 3M lub 6M LIBOR USD w zależności od wybranego w danym momencie okresu odsetkowego + marża bankowa | zastaw rejestrowy na zapasach, zastaw rejestrowy na rachunkach bankowych, cesja z umów ubezpieczenia zapasów, cesja z umów przechowywania zapasów, poddanie się egzekucji |
Konsorcjum banków (2) | - | - | 1.125.000 USD | 11.629 | 3.926 USD | 1.434.195 | 484.231 USD | 15.03.2009 | 15.01.2021 | oparte o 1M, 3M lub 6M LIBOR USD w zależności od wybranego w danym momencie okresu odsetkowego + marża bankowa | hipoteka, zastaw rejestrowy na ruchomościach istniejących i przyszłych, zastaw rejestrowy na rachunkach bankowych, cesja z umów na realizację i zarządzanie Programem 10+, cesja z umów ubezpieczenia dotyczących rafinerii w Gdańsku, cesja umów licencyjnych, hedgingowych oraz sprzedaży o wartości powyżej 10.000 tysięcy PLN /rok, poddanie sie egzekucji |
Konsorcjum banków (3) | - | - | 425.000 USD | 3.748 | 1.266 USD | 479.576 | 161.920 USD | 15.03.2009 | 15.01.2021 | oprocentowanie stałe | |
Konsorcjum banków (4) | - |
200.000 USD lub równowartość |
246.093 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 3M WIBOR + marża bankowa | ||
8.096 | 1.940 EUR | - | - | 3M EURIBOR + marża bankowa | |||||||
33.058 | 11.161 USD | - | - | 3M LIBOR USD + marża bankowa | |||||||
Konsorcjum banków (5) | Warszawa | 340.000 | - | 43.498 | - | 217.235 | - | 31.12.2009 | 31.12.2014 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
Kredyt Bank S.A. | Warszawa | 60.000 | - | 6.000 | - | 32.987 | - | 31.12.2009 | 30.06.2015 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
PKO BP S.A. | Warszawa | 25.000 | - | 13.680 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | brak |
Pekao S.A. | Warszawa | 30.000 | - | 5.678 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku |
Raiffeisen Bank Polska S.A. | Rzeszów | 10.000 | - | 2.081 | - | 6.000 | - | 31.12.2009 | 28.12.2012 | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku, poddanie się egzekucji, hipoteka kaucyjna |
Pekao S.A. | Warszawa | 15.000 | - | 9.605 | - | - | - | 30.06.2009 | - | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku, poddanie się egzekucji, zastaw rejestrowy na zapasach |
Pekao S.A. | Warszawa | 20.000 | - | 19.404 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | pełnomocnictwo do rachunku |
ING Bank Śląski S.A. | Katowice | 23.500 | - | 21.506 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | poddanie się egzekucji |
BRE Bank S.A. | Warszawa | 30.000 | - | 19.363 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | O/N WIBOR + marża bankowa | weksel in blanco |
ING Bank Śląski S.A. | Katowice | 6.000 | - | 856 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka, cesja wierzytelności |
PKO BP S.A. | Warszawa | 9.000 | - | 5.083 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka, cesja wierzytelności, weksle, zastaw na zapasach |
NFOŚiGW | Warszawa | 15.000 | - | 3.000 | - | 3.300 | - | 30.09.2009 | 30.09.2010 | 0,5 stopy redyskontowej weksli | poręczenie, weksel |
Pekao S.A. | Kraków | 26.837 | 7.060 EUR | 2.461 | 590 EUR | 14.754 | 3.536 EUR | 31.10.2009 | 31.10.2015 | 1M EURIBOR + marża bankowa | hipoteka |
Pekao S.A. | Kraków | 30.000 | - | 30.005 | - | - | - | 30.06.2009 | - | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
Pekao S.A. | Kraków | 44.754 | - | 32 | - | 192 | - | 31.10.2009 | 31.10.2015 | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
NFOŚiGW | Warszawa | 35.000 | - | 2.000 | - | 31.556 | - | 31.12.2009 | 20.12.2014 | 0,8 stopy redyskontowej weksli | gwarancja bankowa, weksel |
ING Bank Śląski S.A. | Katowice | 2.000 | - | 1.860 | - | - | - | Kredyt w rachunku bieżącym | - | 1M WIBOR + marża bankowa | hipoteka |
Pekao S.A. | Warszawa | 56.409 | 14.800 USD | 6.770 | 2.286 USD | 7.730 | 2.610 USD | 31.12.2009 | 28.02.2011 | 1M LIBOR USD + marża bankowa | hipoteka |
RAZEM | 430.041 | - | 291.270 | - | |||||||
66.762 | 22.407 USD | 3.106.221 | 1.048.761 USD | ||||||||
10.557 | 2.530 EUR | 14.754 | 3.536 EUR | ||||||||
507.360 | - | 3.412.245 | - |
Marże bankowe dotyczące zaciągniętych kredytów i pożyczek mieszczą się w przedziale 0,13 pp. - 1,90 pp.
« poprzednia | następna » |
---|